فایل اکسل بودجهبندی ماهانه (دانلود و راهنمای استفاده)
اگر تازه به فکر بودجهبندی ماهانه برای سال ۱۴۰۵ افتادهاید یا حتی دستی در این کار دارید، احتمالا شما نیز با ما موافقاید که استفاده از یک فایل اکسل بودجه بندی ماهانه، کار را بسیار راحتتر خواهد کرد! در ادامه این مقاله، یک فایل آماده اکسل بودجهبندی ماهانه رایگان را همراه راهنمای استفاده در اختیارتان قرار میدهیم. هدف این قالب اکسل کمک به برنامهریزی برای ماه پیشرو است؛ نه ثبت آنچه ماه قبل خرج کردهاید. اکسل بودجهبندی را با فایل حسابداری شخصی اشتباه نگیرید! با مرور اکسل بودجهبندی متوجه خواهید شد که پولتان قرار است کجا برود؛ اما اکسل مدیریت دخل و خرج به شما میگوید پولتان کجا رفته است. اگر دومی هدف شماست، فایل اکسل حسابداری شخصی پولکی را ببینید. اگرنه، با ادامه این مطلب با ما همراه باشید.
فایل اکسل بودجه بندی چیست و چه فرقی با اکسل حسابداری دارد؟
مقایسهی بودجه و حسابداری
«بودجه» و «حسابداری» گاهی جای هم به کار میروند، ولی در عمل دو کار متفاوتاند. بودجه ماهانه درواقع یک تخصیص از پیش تعیینشده است. هنگام بودجهبندی ماهانه، پیش از آغاز ماه تصمیم میگیرید از کل درآمد، چه مبلغی را به هر دسته از نیازهایتان اختصاص بدهید. اما حسابداری در حقیقت ثبت هزینهها پس از خرج کردن بودجه است. بنابراین تفاوت این دو مفهوم، زمان انجام آنهاست.
اکسل بودجه ماهانه
اکسل حسابداری شخصی
هدف
تخصیص پول قبل از خرج
ثبت پول پس از خرج
زمان تصمیم
اول ماه
لحظه هر تراکنش
داده ورودی
عدد سقف هر دسته
عدد و تاریخ هر تراکنش
خروجی
برنامهای برای پیروی از آن
گزارشی از آنچه گذشت
سؤال محوری
«این ماه چقدر میتوانم خرج خوراک کنم؟»
«این ماه چقدر خرج خوراک کردهام؟»
چرخه استفاده
یکبار در ماه آن را مینویسید
روزانه بهروزرسانیاش میکنید
این تفاوت ساختاری ستونهای متفاوتی با فایل حسابداری شخصی، در فایل اکسل بودجهبندی ماهانه میسازد. مهمترین ستونی که این تفاوت ساختاری به اکسل اضافه میکند، ستون «مغایرت» (Variance) است. ستون مغایرت یعنی چه؟ یعنی تفاوت بین مبلغی که بودجهبندی کرده و مبلغ واقعی که هزینه کردهاید. در یک فایل حسابداری، چنین ستونی معنا ندارد چون مرجعی برای مقایسه وجود ندارد.
کِی به اکسل بودجه نیاز دارید؟
برای آنکه بدانید کی به یک نمونه فایل اکسل بودجه شخصی نیاز دارید، باید به سه نشانه توجه کنید:
زمانی که یک هدف پساندازی مشخص مانند خرید، سفر، تسویه قسط و... دارید و حالا میخواهید مطمئن شوید هر ماه به این اهداف نزدیکتر میشوید.
چند منبع درآمد یا چند قسط همزمان دارید و سررسیدها در ماه پراکندهاند.
نمیدانید دقیقا چقدر و برای چه پول خرج میکنید هرماه از میزان هزینههایتان تعجب میکنید.
اگر هیچکدام از این سه نشانه برای شما صدق نمیکند و فقط میخواهید بدانید پولتان کجا رفته، بهتر است سراغ استفاده از یک اکسل حسابداری بروید.
فایل اکسل بودجه ماهانه پولکی شامل چیست؟
تصویر قالب اکسل بودجه بندی پولکی
این فایل که در ادامه میتوانید آن را دانلود کنید، سه شیت دارد که هرکدام یک کار مشخص میکنند و ستونها بدون فرمولهای پیچیده استفادهشدنیاند.
برگه بودجه ماهانه: این برگه(شیت) شامل جدول اصلی با چهار ستون دسته هزینه مانند خوراک، حملونقل، اجاره، اقساط، تفریح و پسانداز، بودجه مصوب، هزینه واقعی، و مغایرت با فرمول =B-C (علامت مثبت یعنی صرفهجویی، منفی یعنی عبور از سقف) است. پایین جدول، سه نشانگر ساده درآمد ماه، مجموع بودجه و باقیمانده قرار دارد. اگر مجموع بودجه از درآمد بیشتر شود، نشانگر قرمز خواهد شد که یعنی از همان ابتدا غیرواقعبینانه بودجه را بستهاید.
درآمدهای ماه: اغلب افراد ترکیبی از درآمد ثابت (حقوق) و متغیر (فریلنس، اجاره، سود) دارند. این شیت اجازه میدهد منابع را جدا وارد کنید و مجموع خودکار به شیت اول منتقل شود.
راهنمای ضریب تورم: آنچه در اکثر قالبهای بودجه خارجی نمیبینید، راهنمای ضریب تورم است. در اکسل بودجه ماهانه ایرانی نرخ تورم ماه قبل را در یک سلول وارد میکنید و قالب پیشنهاد میدهد بودجه ماه بعد را به همان نسبت افزایش دهید. فرمولی ساده؛ ولی حیاتی برای اقتصاد ایران.
دانلود رایگان + گامبهگام پر کردن قالب اکسل
قالب اکسل بودجه بندی روی لپتاپ
در ادامه راهنمای استفاده از الگوی اکسل بودجه ماهانه رایگان پولکی را برایتان آماده کردیم تا بتوانید بعد از دانلود فایل بودجهبندی شخصی، راحت و فوری از آن بیشترین استفاده را ببرید:
برای پر کردن قالب به چه اعدادی نیاز دارید؟
برای پر کردن این اکسل به چهار عدد زیر نیاز دارید. پر کردن قالب بدون این چهار عدد ممکن است ولی فایدهای نخواهد داشت!
۱. مجموع درآمد ثابت ماه آینده: حقوق بهعلاوه مزایای قابل پیشبینی.
۲. مجموع تعهدات ثابت: اجاره، اقساط، حق بیمه، شهریه، اشتراکها.
۳. میانگین سه ماه گذشته هزینه متغیر: اگر تخمینی ندارید، یک عدد صادقانه، نه خوشبینانه، کافی است.
۴. هدف پسانداز: حتی اگر هدفی ندارید، باید آن را مشخص کنید؛ چون صفر بودن یک تصمیم است، نه پیشفرض. پس این ستون را با عدد صفر پر کنید.
ترتیب پر کردن فایل اکسل بودجه بندی در پنج قدم
برای پر کردن قالب کافیست پنج قدم بردارید:
درآمدها: این بخش در برگه ۲ قرار دارد. اگر منبع متغیر دارید، تخمین محافظهکارانه بزنید تا بودجه روی هوا نباشد.
تعهدات ثابت: این بخش را در برگه ۱ پیدا میکنید. اجاره، اقساط، بیمه. در این قسمت بودجه مصوب و هزینه واقعی برابر است.
هدف پساندازی: پیش از تخصیص به دستههای انعطافپذیر، مبلغ پسانداز را بهعنوان یک ردیف جدا مشخص کنید تا از رایجترین خطای بودجهبندی، یعنی موکول کردن پسانداز به «هرچه ته ماه باقی ماند»، پیشگیری کنید.
دستههای انعطافپذیر: خوراک، حملونقل، تفریح، پوشاک. اینجا بودجه واقعاً معنا پیدا میکند چون امکان تنظیم دستهها را دارید.
بازبینی «باقیمانده»: اگر باقی مانده شما مثبت است، پسانداز را افزایش دهید یا یک دسته جدید مثل صندوق اضطرار اضافه کنید. اگر منفی است، دستههای انعطافپذیر را بازنگری کنید. ماهی که با باقیمانده منفی شروع میشود، با بدهی به ماه بعد منتقل خواهد شد.
نمونه پر شده برای یک خانواده سه نفره
یک خانواده سهنفره با درآمد ماهانه ۴۵ میلیون تومان (حقوق ثابت + پروژه)، تعهدات ثابت ۱۸ میلیون (اجاره ۱۲میلیون + اقساط ۴ میلیون + بیمه ۲میلیون)، و هدف پساندازی ۵ میلیون را فرض کنید. باقیمانده ۲۲ میلیون تومان درآمد این خانواده را میتوان به شکل زیر در فایل اکسل بودجهبندی خانواده دسته بندی کرد:
خوراک ۹ میلیون تومان؛
حملونقل ۲ میلیون تومان؛
تفریح ۴ میلیون تومان؛
پوشاک ۳ میلیون تومان؛
رخدادهای پیشبینینشده ۴ میلیون تومان.
پنج علامت هشدار که میگوید اکسل بودجهبندی ماهانه برای شما کافی نیست
لحظهای که اکسل برای کنترل بودجه در محل خرید کارآمد نیست
اکسل بودجهبندی ماهانه برای شروع مدیریت دخل و خرج انتخابی عالی است؛ اما همه نمیتوانند به آن پایبند بمانند. بنابراین بهتر است پنج علامت هشدار برای خودتان تنظیم کنید تا به شما بگویند چه زمانی باید جایگزین دیگری برای مدیریت دخل و خرجتان پیدا کنید.
فایل چند روز پشت سر هم باز نشده: بودجهبندی فعال نیاز به مراجعه دو روز یک بار دارد. اگر فقط یک بار در ماه آن هم به خاطر عذاب وجدان به فایل سر میزنید، پس این روش برای شما کاربردی نیست.
تراکنشها را آخر هفته دستهجمعی از پیامک کپی میکنید: در این روش احتمال خطای انسانی زیاد است و احتمالا ریزهخرجها را فراموش خواهید کرد.
روی موبایل دسترسی آسان ندارید: میتوانید فایل اکسل را در گوشی ببینید، اما ویرایش و بررسی آن چندان کار سریعی نیست و برای شما سخت است.
گزارش زنده هفتگی ندارید: اکسل گزارش را زمانی میسازد که بهروزرسانیاش کرده باشید.
نمیدانید کی از سقف بودجه عبور کردهاید: اکسل یادآوری نمیکند که دارید به سقف بودجه نزدیک میشوید. وقتی متوجه میشوید از سقف عبور کردهاید، چند روز گذشته است.
اگر از پنج مورد بالا، حداقل سه مورد برای شما آشناست، یک سیستم یادآوری مانند تقویم گوگل یا یادآوری گوشی تنظیم کنید. همینطور میتوانید به جای اکسل از یک اپلیکیشن مدیریت دخل و خرج استفاده کنید. پولکی را با همین هدف ساختهایم که بتوانید از آن برای خواندن خودکار پیامک بانک، نوتیفیکیشن نزدیکشدن به سقف، و گزارش زنده استفاده کنید. برای مقایسه گزینهها، راهنمای اپهای مدیریت مالی فارسی را بخوانید.
اینفوگرافیک پولکی با ۴ ویژگی قالب اکسل بودجهبندی ماهانه: رایگان بدون ثبتنام، ستون مغایرت، شیت ضریب تورم، چهار روش بودجهبندی
دانلود فایل اکسل بودجه بندی پولکی و قدم بعد
قالب اکسل بودجهبندی ماهانه پولکی رایگان و بدون نیاز به ثبتنام در دسترس است. میتوانید همین حالا قالب اکسل را با کلیک روی فایل زیر دانلود کنید. اگر هم متوجه شدهاید که اکسل برای سبک زندگی شما کافی نیست، با دانلود اپلیکیشن پولکی، آن را روی گوشی نصب کنید تا تراکنشها از پیامک بانک خودکار ثبت شوند.
با دانلود پولکی، اشتراک هدیه رو فعال کن و به تمام امکانات دسترسی داشته باش!
بعد از پایان اشتراک، چه اتفاقی میافته؟
دستهبندی و حسابکتابهایی که اضافه کرده بودی، بیتغییر باقی میمونه و مثل قبل، قابلاستفادهست. بدون محدودیت تراکنش ثبت کن، دخلوخرج رو روی نمودار ببین و لذت ببر!
بعد از پایان اشتراک، چه اتفاقی میافته؟